CHÍNH SÁCH CẬP NHẬT CỦA USCIS BẢO VỆ NHÀ ĐẦU TƯ EB-5

13 tháng 6/2025

NỘI DUNG CHÍNH

Chương trình EB-5 Immigrant Investor là một trong những con đường phổ biến để nhà đầu tư nước ngoài đạt được thẻ xanh Mỹ thông qua việc đầu tư vào các dự án tạo việc làm tại Mỹ. Tuy nhiên, trong quá khứ, nhiều nhà đầu tư "có thiện chí" (good faith investors) đã gặp rủi ro do các vấn đề liên quan đến gian lận hoặc không tuân thủ quy định từ các trung tâm khu vực (regional centers), doanh nghiệp thương mại mới (NCE), hoặc đơn vị tạo việc làm (JCE). Để giải quyết các vấn đề này, U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) đã ban hành các chính sách cập nhật, đặc biệt thông qua Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA), nhằm bảo vệ nhà đầu tư có thiện chí.

Tổng Quan Về Chương Trình EB-5

Chương trình EB-5, được Quốc hội Mỹ thiết lập năm 1990, cho phép nhà đầu tư nước ngoài cùng vợ/chồng và con cái dưới 21 tuổi chưa kết hôn nhận thẻ xanh bằng cách:

Đầu tư 800.000 USD vào khu vực ưu tiên việc làm (TEA) hoặc 1.050.000 USD vào khu vực khác, vào một doanh nghiệp thương mại mới.
Tạo hoặc duy trì ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ.

Năm 1992, Quốc hội giới thiệu Chương trình Trung tâm Khu vực (Regional Center Program), cho phép nhà đầu tư đầu tư gián tiếp thông qua các trung tâm khu vực được USCIS phê duyệt. Tuy nhiên, các vấn đề như gian lận, quản lý yếu kém, hoặc không tuân thủ quy định từ trung tâm khu vực đã khiến nhiều nhà đầu tư có thiện chí gặp rủi ro mất vốn hoặc cơ hội nhận thẻ xanh. Đạo luật RIA năm 2022 đã mang lại các cải cách quan trọng để tăng tính minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư.

Chính Sách Cập Nhật Của USCIS Bảo Vệ Nhà Đầu Tư EB-5

1. Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA) 2022

Được Tổng thống Biden ký vào ngày 15/3/2022, RIA đã tái ủy quyền Chương trình Trung tâm Khu vực đến 30/9/2027 và đưa ra các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư, bao gồm:

Bảo vệ nhà đầu tư có thiện chí (INA 203(b)(5)(M)): Nhà đầu tư liên kết với trung tâm khu vực bị chấm dứt hoặc doanh nghiệp bị cấm tham gia (debarred) vẫn có thể duy trì tư cách EB-5 nếu không tham gia vào hành vi gian lận hoặc vi phạm. Nhà đầu tư có 180 ngày sau khi nhận thông báo chấm dứt để:
- Liên kết lại với một trung tâm khu vực khác.
- Đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới đủ điều kiện.
- Giữ nguyên ngày ưu tiên (priority date) và bảo vệ con cái khỏi bị "quá tuổi" (age-out).
Giảm yêu cầu duy trì vốn đầu tư: Trước RIA, nhà đầu tư phải duy trì vốn đầu tư trong suốt thời gian cư trú có điều kiện (thường nhiều năm, tùy thuộc vào thời gian chờ visa). RIA quy định vốn đầu tư chỉ cần duy trì trong ít nhất 2 năm kể từ khi vốn được đầu tư vào doanh nghiệp và đáp ứng yêu cầu tạo việc làm. Điều này giảm áp lực cho nhà đầu tư khi dự án hoàn thành sớm hoặc gặp vấn đề.
Tăng cường giám sát và minh bạch: RIA yêu cầu USCIS kiểm toán các trung tâm khu vực ít nhất mỗi 5 năm, sử dụng tiêu chuẩn kiểm toán chính phủ (Yellow Book). Các trung tâm khu vực phải nộp báo cáo hàng năm (Form I-956G) và đóng phí Quỹ Liêm chính EB-5 (Integrity Fund) để hỗ trợ điều tra gian lận.

2. Chính Sách Cập Nhật Vào Tháng 7/2024

Vào ngày 16/7/2024, USCIS cập nhật Cẩm nang Chính sách (Policy Manual), tập 6, phần G, để làm rõ các biện pháp xử lý không tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư có thiện chí:

Xử lý các hành vi không tuân thủ:
- Tạm đình chỉ (Suspension): Các trung tâm khu vực, NCE, hoặc JCE vi phạm có thể bị tạm đình chỉ, nhưng vẫn phải tuân thủ các yêu cầu như nộp báo cáo hàng năm và đóng phí Quỹ Liêm chính. Trong thời gian này, USCIS có thể tiếp tục xử lý đơn I-526E liên quan đến dự án đã được phê duyệt (Form I-956F), nhưng giữ lại hoặc từ chối đơn mới.
- Cấm tham gia (Debarment): USCIS có thể cấm vĩnh viễn các cá nhân hoặc tổ chức tham gia chương trình EB-5 nếu có hành vi gian lận, lừa đảo, hoặc đe dọa lợi ích quốc gia. Tuy nhiên, việc không tạo đủ việc làm hoặc thất bại dự án do rủi ro kinh doanh thông thường không dẫn đến cấm tham gia.
Bảo vệ nhà đầu tư có thiện chí:
- Nhà đầu tư không tham gia hoặc không biết về hành vi vi phạm của trung tâm khu vực, NCE, hoặc JCE vẫn có thể giữ tư cách hợp lệ bằng cách liên kết lại với một trung tâm khu vực hoặc đầu tư vào một NCE mới trong vòng 180 ngày.
- Đối với nhà đầu tư nộp đơn trước RIA (pre-RIA), USCIS mở rộng thời hạn phản hồi thông báo chấm dứt trung tâm khu vực cho đến khi đơn I-526 được xử lý, thay vì áp dụng thời hạn 180 ngày nghiêm ngặt.
- Nhà đầu tư có thể sử dụng cả việc làm trực tiếp và gián tiếp để đáp ứng yêu cầu tạo việc làm, ngay cả khi trung tâm khu vực bị chấm dứt.
Xác định hành vi gian lận: USCIS làm rõ rằng các hành vi như cố ý xuyên tạc, lừa đảo, lạm dụng hình sự, hoặc đe dọa an ninh quốc gia sẽ dẫn đến xử phạt, nhưng nhà đầu tư có thiện chí không bị ảnh hưởng nếu không liên quan đến các hành vi này.

3. Các Biện Pháp Khác Bảo Vệ Nhà Đầu Tư

Bảo vệ ngày ưu tiên (Priority Date): Nhà đầu tư có thể giữ nguyên ngày ưu tiên của đơn EB-5 ban đầu khi nộp đơn mới, đảm bảo không bị ảnh hưởng bởi hạn ngạch visa hàng năm (khoảng 9.940 visa cho năm tài khóa 2024).
Bảo vệ con cái khỏi "quá tuổi": Con cái dưới 21 tuổi tại thời điểm nộp đơn I-526/I-526E được bảo vệ khỏi việc mất tư cách phụ thuộc do quá tuổi trong thời gian chờ xử lý.
Tăng cường kiểm tra lý lịch: Theo các lệnh hành pháp gần đây (tháng 2/2025), USCIS tăng cường kiểm tra lý lịch nhà đầu tư và nguồn vốn để ngăn chặn gian lận, nhưng điều này không ảnh hưởng đến nhà đầu tư có thiện chí với nguồn vốn hợp pháp.

Tác Động Của Chính Sách Cập Nhật

Tăng Tính An Toàn Cho Nhà Đầu Tư:
- Nhà đầu tư có thiện chí không còn lo mất cơ hội nhận thẻ xanh do lỗi của trung tâm khu vực hoặc NCE. Việc cho phép liên kết lại hoặc đầu tư vào dự án mới giúp giảm rủi ro đáng kể.
- Chính sách 2 năm duy trì vốn giúp nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc thu hồi vốn sau khi đáp ứng yêu cầu tạo việc làm.
Tăng Cường Niềm Tin Vào Chương Trình:
- Các biện pháp kiểm toán và xử lý nghiêm khắc đối với hành vi gian lận giúp chương trình EB-5 minh bạch hơn, thu hút nhà đầu tư từ các quốc gia như Trung Quốc, Việt Nam, và Ấn Độ (top 3 quốc gia nộp đơn EB-5 năm 2024).
Giảm Rủi Ro Từ Thay Đổi Chính Sách:
- RIA đảm bảo chương trình EB-5 được gia hạn đến năm 2027, với các điều khoản bảo vệ nhà đầu tư trước các thay đổi đột xuất, như đề xuất "Gold Card" của chính quyền Trump (tăng mức đầu tư lên 5 triệu USD nhưng chưa được thực thi).

Lời Khuyên Cho Nhà Đầu Tư EB-5

Chọn Dự Án Uy Tín:
- Ưu tiên các trung tâm khu vực đã được USCIS phê duyệt và có lịch sử tuân thủ tốt. Kiểm tra kỹ báo cáo hàng năm (Form I-956G) và tình trạng đóng phí Quỹ Liêm chính.
Chuẩn Bị Hồ Sơ Nguồn Vốn:
- Đảm bảo nguồn vốn hợp pháp, được chứng minh bằng tài liệu rõ ràng như sao kê ngân hàng, hợp đồng bán tài sản, hoặc giấy tờ quà tặng.
Theo Dõi Chính Sách:
- Các chính sách nhập cư có thể thay đổi, đặc biệt dưới các lệnh hành pháp mới. Theo dõi thông tin từ USCIS để cập nhật các yêu cầu mới nhất.
Hợp Tác Với Luật Sư Di Trú:
- Làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm để chuẩn bị hồ sơ mạnh, đặc biệt khi cần liên kết lại với trung tâm khu vực mới hoặc xử lý thông báo chấm dứt.

Các chính sách cập nhật của USCIS, đặc biệt thông qua Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 và cập nhật Cẩm nang Chính sách tháng 7/2024, đã mang lại sự bảo vệ mạnh mẽ cho nhà đầu tư EB-5 có thiện chí. Bằng cách cho phép liên kết lại với trung tâm khu vực mới, giảm thời gian duy trì vốn, và bảo vệ ngày ưu tiên, USCIS đảm bảo rằng nhà đầu tư không bị thiệt hại do hành vi vi phạm của các bên khác. Những cải cách này không chỉ tăng tính minh bạch và an toàn cho chương trình EB-5 mà còn củng cố niềm tin của nhà đầu tư toàn cầu vào con đường định cư Mỹ. Để biết thêm chi tiết, nhà đầu tư có thể truy cập www.uscis.gov hoặc liên hệ luật sư di trú để được tư vấn.

Xem thêm: Chương Trình Đầu Tư Định Cư Mỹ Diện Visa EB-5

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN

US INVESTMENT – GOLDEN IMMI

Đơn Vị Tư Vấn Giải Pháp Đầu Tư & Định Cư Tối Ưu