Chứng minh nguồn tiền cho chương trình EB-5 là một yêu cầu quan trọng trong quá trình tham gia đầu tư sở hữu thị thực EB-5 của Hoa Kỳ dành cho nhà đầu tư nước ngoài. Số tiền đầu tư phải là 800.000 USD cho các dự án nằm trong khu vực tạo việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1.050.000 USD cho các dự án không thuộc TEA.

1. Chứng minh nguồn tiền chương trình định cư Mỹ EB-5 là gì?

Chứng minh nguồn tiền cho chương trình EB-5 là một yêu cầu quan trọng trong quá trình tham gia đầu tư sở hữu thị thực EB-5 của Hoa Kỳ dành cho nhà đầu tư nước ngoài. Chương trình EB-5 là một chương trình đầu tư định cư, cho phép nhà đầu tư nước ngoài và gia đình (vợ/chồng và con cái dưới 21 tuổi chưa kết hôn) có cơ hội nhận được thẻ xanh (thường trú nhân) tại Mỹ thông qua việc đầu tư một khoản tiền nhất định vào một dự án tạo việc làm tại Hoa Kỳ.

Chương trình định cư EB-5 Là một chương trình định cư dựa trên đầu tư, yêu cầu chính của thị thực EB-5 là đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Số tiền đầu tư phải là 800.000 USD cho các dự án nằm trong khu vực tạo việc làm mục tiêu (TEA) hoặc 1.050.000 USD cho các dự án không thuộc TEA.

Để tuân thủ các quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS), bất kỳ khoản vốn nào được sử dụng để đầu tư EB-5 đều phải chịu “rủi ro” trong suốt thời gian đầu tư.

Một yêu cầu quan trọng khác liên quan đến vốn đầu tư EB-5 là nguồn vốn của nhà đầu tư phải truy xuất được và có được một cách hợp pháp. Bất kỳ dự án EB-5 nào và tổng số tiền đầu tư là bao nhiêu, mọi nhà đầu tư EB-5 đều phải cung cấp đầy đủ tài liệu chứng minh rằng tiền của họ có được một cách hợp pháp. Tài liệu này phải được nộp như một phần của đơn I-526 hoặc I-526E của nhà đầu tư.

Nhiều người nộp đơn xin EB-5 muốn sử dụng vốn từ nhiều nguồn để thực hiện khoản đầu tư của mình nhưng có thể không chắc chắn liệu điều đó có được phép hay không. Câu trả lời là có, các nhà đầu tư có thể kết hợp vốn từ nhiều nguồn.

Do tính phức tạp của chương trình EB-5 và tầm quan trọng của yêu cầu về nguồn vốn, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ cách sử dụng nguồn vốn hỗn hợp trước khi bắt đầu quy trình EB-5.

2. Có thể kết hợp các nguồn tiền đầu tư

Các nhà đầu tư EB-5 thường rút vốn từ nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như từ thu nhập từ tiền lương, từ lợi nhuận doanh nghiệp, từ bán bất động sản, vay bất động sản, tín dụng thế chấp nhà (Refinancing), đầu tư chứng khoán, quà tặng, thừa kế,...

Điểm mấu chốt là, bất kể nguồn nào, tất cả các vốn đầu tư đều phải có thể truy xuất nguồn gốc và có được hợp pháp. Các nhà đầu tư có nguồn tiền đến từ nhiều nguồn có thể phải trả phí luật sư cao hơn vì cần nhiều báo cáo và bằng chứng về nguồn vốn mất nhiều thời gian hơn để chuẩn bị.

USCIS rất coi trọng vấn đề chống rửa tiền (AML) và xem xét kỹ lưỡng nguồn tiền của nhà đầu tư. Do đó, điều quan trọng đối với người nộp đơn EB-5 và luật sư di trú là đưa ra quyết định chiến lược về việc sử dụng nguồn nào. Tất cả các tài liệu xác minh phải có sẵn, hợp lệ và thể hiện chính xác nguồn gốc của tiền đầu tư.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng USCIS cũng xem xét đường đi của tiền của nhà đầu tư từ nguồn gốc của chúng cho đến khi được đầu tư vào NCE. Các nhà đầu tư từ các quốc gia hạn chế chuyển tiền ra nước ngoài có thể gặp khó khăn và có thể cần nhiều giao dịch để chuyển toàn bộ số tiền đầu tư vào NCE. Do đó, trước khi thanh lý, chuyển nhượng hoặc chuyển tiền, các nhà đầu tư nên tham khảo ý kiến ​​của luật sư di trú để xác định con đường tốt nhất để thực hiện.

3. Tiêu chuẩn về các bằng chứng nguồn tiền

Các nhà đầu tư EB-5 phải đáp ứng tiêu chuẩn của USCIS về việc cung cấp "bằng chứng ưu thế" về nguồn gốc và đường đi của tiền. Theo tiêu chuẩn này, viên chức USCIS chịu trách nhiệm xét duyệt đơn xin EB-5 phải kết luận rằng "nhiều khả năng" các tài liệu được cung cấp là hợp lệ và hiện hành.

Mặc dù các viên chức USCIS hoạt động chính thức theo tiêu chuẩn này, nhưng họ thường xem xét các tiêu chuẩn cao hơn nhiều như "rõ ràng và thuyết phục" và "không còn nghi ngờ gì nữa".

Do đó, người nộp đơn EB-5 và luật sư di trú nên cố gắng đáp ứng các tiêu chuẩn cao hơn này khi nộp hồ sơ. Làm như vậy có thể giúp tránh nhận được yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE), thông báo ý định từ chối (NOID) hoặc từ chối ngay.

4. Vợ chồng có thể gộp chung tiền được không?

Thông qua chương trình EB-5, vợ/chồng và con chưa lập gia đình dưới 21 tuổi đủ điều kiện nhập cư cùng với nhà đầu tư. Nếu hai công dân nước ngoài đã kết hôn muốn kết hợp tiền để đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu, họ được phép làm như vậy. Tuy nhiên, chỉ một trong hai vợ/chồng có thể là nhà đầu tư EB-5, trong khi người kia được tính là người phụ thuộc.

Vốn đầu tư EB-5 phải đến từ một người - nhà đầu tư chính. Dựa trên luật pháp của quốc gia cư trú của người nộp đơn, điều này có thể được thực hiện bằng cách tặng hoặc cho vay tiền. Để tuân thủ các quy định của EB-5, giao dịch này phải được ghi chép đầy đủ. USCIS cũng sẽ điều tra nguồn tiền được tặng hoặc cho vay.

5. Tài liệu về vốn EB-5

Nguồn tiền EB-5 có thể được kết hợp miễn là mỗi nguồn được truy xuất chính xác và không mâu thuẫn với nhau. Hơn nữa, trong trường hợp nhà đầu tư sử dụng các nguồn hỗn hợp, họ thường phải cung cấp một số loại tài liệu.

Sau đây là một số nguồn tiền đủ điều kiện và các giấy tờ xác minh tương ứng:

• Từ tài khoản ngân hàng
  • Sao kê ngân hàng trong vòng ba năm gần đây cho tất cả các tài khoản ngân hàng.
  • Báo cáo thể hiện hồ sơ chuyển tiền giữa các tài khoản.
  • Việc chuyển tiền được hỗ trợ bằng thư xác nhận giao dịch từ ngân hàng.
• Tài sản bất động sản
  • Người nộp đơn xin EB-5 phải cung cấp báo giá cho bất kỳ bất động sản thế chấp nào.
  • Hồ sơ về tất cả các giao dịch mua bán, cũng như giấy tờ chuyển nhượng và thế chấp cho tất cả các bất động sản sở hữu.
  • Giấy tờ cho thuê đối với tất cả các bất động sản, bằng chứng về thu nhập cho thuê.
• Từ hoạt động kinh doanh 
  • Hồ sơ đăng ký kinh doanh.
  • Tài liệu chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền quản lý.
  • Đánh giá hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp mà người nộp đơn có quyền kiểm soát hoặc quyền lợi đáng kể. Điều này áp dụng cho các doanh nghiệp cả trong và ngoài Hoa Kỳ.
  • Hồ sơ kế toán tổng hợp và bán hàng, chẳng hạn như tờ khai thuế, báo cáo tài chính và hợp đồng lao động.
• Thu nhập từ đầu tư
  • Nhà đầu tư phải cung cấp giấy tờ chứng minh tất cả các khoản đầu tư hoặc tài khoản chứng khoán sở hữu trong vòng 3 năm gần nhất.
  • Cần phải có tài liệu chứng minh nếu có khoản lãi đáng kể từ các khoản đầu tư 3 năm gần nhất.
  • Bằng chứng có thể bao gồm báo cáo của công ty môi giới, báo cáo tài khoản hưu trí, chứng chỉ cổ phiếu và tờ khai thuế.
• Tiền công hoặc tiền lương làm việc
  • Bằng chứng và xác nhận việc làm 
  • Sổ tiết kiệm, quyết toán thuế thu nhập cá nhân, lịch sử làm việc thông qua sổ bảo hiểm xã hội…
• Thừa kế và quà tặng
  • Nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu chứng minh rằng họ đã nhận được quà tặng hoặc tài trợ, ngoài các tài liệu chứng minh nguồn tiền quà tặng, tài trợ có nguồn gốc hợp pháp. Họ cũng phải xuất trình một lá thư trong đó người tặng ban đầu tuyên bố rằng người nhận không có nghĩa vụ phải trả lại tiền tặng.
  • Khi sử dụng tiền thừa kế để đầu tư EB-5, nhà đầu tư phải xuất trình giấy tờ chứng minh họ đã nhận được tiền thừa kế, chẳng hạn như di chúc hoặc tài liệu từ người quản lý tài sản.
• Nguồn tiền có được từ việc Giải quyết pháp lý
  • Các khoản tiền nhận được do kết quả của một giải quyết pháp lý như vụ kiện hoặc vụ ly hôn có thể được sử dụng cho các khoản đầu tư EB-5. Trong những trường hợp như vậy, một bản sao có chứng nhận phán quyết phải được cung cấp cho USCIS.
• Nguồn tiền có được từ một khoản vay
  • Nếu nhà đầu tư EB-5 nhận tiền từ bên thứ ba, chẳng hạn như khoản vay ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, họ phải cung cấp sao kê ngân hàng chứng minh họ đã nhận được khoản vay cũng như các giấy tờ chứng minh rằng khoản vay đó có nguồn gốc hợp pháp.

*Danh sách này chưa đầy đủ và có thể sử dụng các loại giấy tờ khác để chứng minh nguồn tiền EB-5 hợp pháp.

Luật sư di trú có thể giúp các nhà đầu tư xác định loại giấy tờ nào cần thiết để chứng minh tính hợp pháp của vốn đầu tư của họ. Các nhà đầu tư từ các quốc gia không nói tiếng Anh cũng nên đặc biệt chú ý đến việc dịch chính thức các giấy tờ của họ.

6. Trường hợp nhà đầu tư thiếu giấy tờ

Trong một số trường hợp, nhà đầu tư EB-5 có thể không có khả năng lấy được một số tài liệu nhất định để chứng minh nguồn tiền hợp pháp. Trong những tình huống như vậy, nhà đầu tư có thể nộp bản khai giải thích lý do tại sao họ không thể lấy và trình bày các tài liệu cần thiết. Mặc dù các viên chức USCIS có thể chấp nhận các bản khai như vậy (với điều kiện là chúng được trình bày chi tiết và đưa ra lý do hợp lệ), nhưng tốt nhất là tránh sử dụng bản khai và chỉ sử dụng chúng như một lựa chọn cuối cùng.

Xem thêm: Chương Trình Đầu Tư Định Cư Mỹ Diện Visa EB-5

US INVESTMENT – GOLDEN IMMI

Đơn Vị Tư Vấn Giải Pháp Đầu Tư & Định Cư Tối Ưu

• Hotline/Zalo/Telegram/Viber: 0933 715 866
• Website: dinhcuquocte.com - dinhcuquocte.org
• Email: info@usinvestment.org
• Fanpage: facebook.com/us investment - golden immi

Kết Nối Ngay Với Chúng Tôi Để Kiến Tạo Các Giải Pháp Đầu Tư & Định Cư Tối Ưu Dành Cho Gia Đình Quý Anh Chị.

Us Investment – Golden Immi cam kết bảo mật toàn bộ thông tin của Quý Anh Chị.