Các loại thuế tại Mỹ:

Hệ thống thuế tại Mỹ chủ yếu bao gồm thuế thu nhập cá nhân, thuế tiêu thụ, thuế tài sản và một số loại thuế khác. Đối với thuế thu nhập cá nhân, người dân căn cứ vào tổng thu nhập, bao gồm lương, tiền thưởng, thu nhập từ đầu tư và trúng số, để tính thuế. Hệ thống thuế lũy tiến quy định rằng tỷ lệ thuế tăng dần theo mức thu nhập, với các bậc thuế từ 10% đến 37% áp dụng cho các khoảng thu nhập khác nhau.

Các tiểu bang và chính quyền địa phương cũng áp dụng thuế tiêu thụ, thường quy định mức thuế từ 0% đến 16% trên giá bán sản phẩm hoặc dịch vụ. Bên cạnh đó, thuế tài sản chủ yếu đánh vào bất động sản và các tài sản khác, với tỷ lệ khác nhau tùy theo từng khu vực.

Ngoài ra, người nộp thuế còn phải nộp các loại thuế khác như thuế lương bổng (được khấu trừ từ lương), thuế quà tặng và thuế thừa kế. Những người định cư tại Mỹ cần lưu ý rằng họ phải khai báo tất cả thu nhập trên toàn cầu và thực hiện nghĩa vụ thuế tương tự như công dân Mỹ. Vào cuối mỗi năm, họ phải hoàn thành tờ khai thuế để tính số thuế phải nộp.

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là gì?

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là khoản tiền Quý anh chị phải đóng, loại thuế này sẽ phụ thuộc vào tiền lương, tiền làm nghề tự do, tiền kinh doanh bất động sản, trái phiếu,... số tiền thu nhập càng cao thì thuế phải đóng càng nhiều. Cụ thể như, đối với những người có thu nhập thấp cần đóng thuế 0%, người có thu nhập trung bình từ 15-20%, thu nhập cao là 40-50%. 

Thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ sẽ thay đổi phụ thuộc vào từng tiểu bang, liên bang,... số tiền thuế mà mỗi cá nhân đóng góp sẽ được chi trả vào các dịch vụ công cộng do chính phủ cung cấp.

Hệ thống thuế tại Mỹ được chia thành ba cấp: địa phương, tiểu bang và liên bang.

Mỗi cá nhân sẽ phải khai báo và nộp thuế cho cả ba cấp này, và mức thuế có thể khác nhau tùy theo từng khu vực. Ở cấp liên bang, thuế được tính theo mức lũy tiến, với các khung thuế suất từ 10% đến 37%, áp dụng cho những mức thu nhập khác nhau. Ví dụ, thuế suất 10% áp dụng cho thu nhập từ 0 đến 11.000 USD và tiếp tục tăng lên cho các mức thu nhập cao hơn .

Thuế thu nhập cấp địa phương (Local Income Taxes)

Một số địa phương có quyền thiết lập thuế thu nhập cấp địa phương riêng. Tuy nhiên, không phải tất cả các địa phương đều có loại thuế này, những thành phố lớn hoặc các khu vực đô thị mới áp dụng thuế thu nhập cấp địa phương.

Thuế thu nhập cấp tiểu bang (State Income Taxes)

Mỗi tiểu bang (state) ở Mỹ có thể thiết lập các quy định riêng về thuế đối với thu nhập cá nhân. Các tiểu bang có quyền thu thuế thu nhập cá nhân riêng của họ từ cư dân và doanh nghiệp hoạt động trong tiểu bang đó. Mức độ và cách tính thuế thu nhập cấp tiểu bang có thể khác nhau.

Thuế thu nhập cấp liên bang (Federal Income Taxes)

Đây là loại thuế thu nhập cá nhân do chính phủ liên bang quản lý và thu thập, được quản lý bởi Cơ quan Thuế liên bang (Internal Revenue Service - IRS). Thuế thu nhập cấp liên bang áp dụng cho tất cả người dân và doanh nghiệp hoạt động trên toàn quốc.

Thời hạn nộp tờ khai thuế:

Đối với những người mới định cư, việc khai báo tất cả các khoản thu nhập toàn cầu là bắt buộc. Để tiết kiệm thuế, họ cũng có thể áp dụng các khoản giảm trừ và tín dụng thuế hợp pháp. Thời hạn nộp tờ khai thuế hàng năm thường là vào ngày 15 tháng 4 với Sở thuế vụ (Internal Revenue Service hay IRS). Bên cạnh đó, Quý anh chị phải tiến hành khai thuế cho tiểu bang, thuế thành phố hoặc cục thuế ở địa phương. 

Mỗi công dân sinh sống tại Mỹ sẽ được cấp một số An sinh Xã hội do Cơ quan An sinh Xã hội cấp, trên tờ khai thuế Quý anh chị cần điền chính xác thông tin này. Quý anh chị có thể tự khai thuế hoặc nhờ nhân viên Trung tâm hỗ trợ người đóng thuế (Taxpayer Assistance Center). Quý anh chị hoàn toàn nộp tờ khai thuế online hoặc gửi tờ khai qua đường bưu điện.

Để tính được thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ 2024, Quý anh chị thực hiện dựa vào 4 bước sau:

Bước 1: Xác định tổng thu nhập 

Tổng thu nhập sẽ bao gồm tất cả các khoản chi chi bao gồm: tiền lương, thưởng, trợ cấp, lãi từ các khoản đầu tư,... cộng tất cả các khoản rồi chia trung bình. 

Bước 2: Xác định các khoản được giảm trừ thuế

Một số khoản tiền được giảm trừ thuế trong thuế thu nhập cá nhân như tiền tiết kiệm, chi trả bảo hiểm y tế, học phí, chi phí di chuyển hoặc mua sắm,... 

Bước 3: Tính thu nhập phải chịu thuế

Lấy tổng số tiền thu nhập sau đó trừ đi các khoản tiền được giảm trừ thuế, áp dụng tỷ lệ thuế tương ứng với mức thu nhập mà địa phương yêu cầu (mỗi tiểu bang sẽ có tỷ lệ khác nhau).

Bước 4: Tính số tiền thu nhập còn lại sau khi đóng thuế

Quý anh chị lấy tổng thu nhập sau đó trừ đi số tiền thuế phải đóng sẽ là thu nhập còn lại, đây là số tiền Quý anh chị nhận được sau khi đã đóng thuế. 

* Lưu ý: Mức thuế và phần trăm thuế phải đóng sẽ phụ thuộc vào tiểu bang mà Quý anh chị đang sống và hạn mức thuế áp dụng tương ứng với tổng thu nhập.

Có hai cách để giảm từ thuế thu nhập ở Mỹ:

Tín dụng thuế: Đây là khoản đáng cân nhắc để giảm thuế trong tổng thu nhập cá nhân của Quý anh chị. Tín dụng thuế có thể giúp gia đình tiết kiệm khá nhiều, ví dụ như hóa đơn thuế là 2.000USD nhưng khi đáp ứng đủ điều kiện Quý anh chị chỉ cần chi trả 1.500USD (tiết kiệm được 500USD). Anh chị có thể nhận các khoản tín dụng thuế từ: Chi phí chăm sóc trẻ em, giáo dục, chăm sóc người bệnh,... mỗi tiểu bang sẽ có các khoản thuế khác nhau. 

Khấu trừ thuế: Đây là các khoản sẽ làm giảm số thuế Quý anh chị phải chịu. Trong trường hợp các khoản khấu trừ của gia đình vượt qua các khoản khấu trừ tiêu chuẩn, anh chị có thể chia thành nhiều khoản chi phí khác nhau để giảm thuế. Ví dụ, chi phí giáo dục vượt quá 75% tổng thu nhập thì anh chị có thể dựa vào đó để giảm thu nhập thuế cá nhân.

Các bang miễn thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ

Các công dân ở Mỹ đều phải nộp thu nhập cá nhân, ngoại trừ 7 tiểu bang sau: 

1. Tiểu bang Alaska.

2. Tiểu bang Miền bắc Dakota.

3. Tiểu bang Florida.

4. Tiểu bang Nevada.

5. Tiểu bang Texas.

6. Tiểu bang Washington.

7. Tiểu bang Wyoming.

Bên cạnh 7 tiểu bang trên thì 2 tiểu bang New Hampshire và Tennessee sẽ chỉ đánh thuế dựa vào thu nhập cổ tức và lãi ở các hoạt động đầu tư tài chính. 

Đóng thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ là quyền hạn và trách nhiệm của mỗi công dân, chính vì vậy Quý anh chị cần để ý kỹ thời gian và hoàn thành đúng thời hạn. Nếu Quý anh chị còn bất cứ thắc mắc nào về thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, hãy liên hệ ngay với Golden Immi để được tư vấn hỗ trợ.

Xem thêm: Chương Trình Đầu Tư Định Cư Mỹ EB-5

US INVESTMENT – GOLDEN IMMI

Đơn Vị Tư Vấn Giải Pháp Đầu Tư & Định Cư Tối Ưu

• Hotline/Zalo/Telegram/Viber: 0933 715 866
• Website: dinhcuquocte.com - dinhcuquocte.org
• Email: info@usinvestment.org
• Fanpage: facebook.com/us investment - golden immi

Kết Nối Ngay Với Chúng Tôi Để Kiến Tạo Các Giải Pháp Đầu Tư & Định Cư Tối Ưu Dành Cho Gia Đình Quý Anh Chị.

Us Investment – Golden Immi cam kết bảo mật toàn bộ thông tin của Quý Anh Chị.